2020年4月時点の資産形成状況~投資初心者のありのままをお見せします~

投資関連

どうも、こんにちは マルス@くすりしです。

本日はわたしの資産運用報告の2020年4月版になります。

3月までの状況はこちら

お時間があったら読んでやってください。

資産運用とか偉そうに言ってるけど、ただの積立記録ですよ笑

マルス@くすりしの投資先

わたしは2019年5月末に投資を開始してから、ちょろちょろと手を出してみて…

  • つみたてNISA(楽天証券)
  • 投資信託(楽天証券)
  • 投資信託(SBI証券)
  • 米国ETF(SBI証券)
  • 日本個別株(SBIネオモバイル証券)

現在は上記5つで投資を行っています。

それではそれぞれ個別に見ていきましょう。

楽天証券(つみたてNISA+特定口座)

現在積立を行っているものは

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim バランス(8資産)

の上記3点となっています。

つみたてNISA

楽天VTIとeMAXIS Slim バランス(8資産)は楽天カードを利用し、ポイント還元を受けられるように設定しています。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは毎日積立を行い、ちょっとだけですが、楽天ポイントを稼いでおります。

以上の3種類の投資信託で年間40万円分、月33,333円積み立てを行っています。

特定口座

つみたてNISA分だけではクレジットカード購入上限までいかないので、特定口座でeMAXIS Slim バランス(8資産)購入しております。

なので、月に16,500円の購入になっています。

地味だけどポイント還元はおいしいです!

資産状況は

資産合計 529,925円

先月より100,000円ほどプラスになりましたね。

投資信託基準価格が戻ったのと、積み立て額がそのまま増えたのが大きいですね。

先月までは積み立てた分が無効化されてむしろ資産額減ってましたからね笑

久々に積み立ての実感を得られました笑

とはいえ、まだ含み損のままですが笑

まぁ、金額の増減は気にせずに、ただひたすらに積み立て続けるのみですね。

SBI証券(投資信託)

SBI証券の特定口座で、投資信託はeMAXIS Slim全世界株式(除く日本)の購入は継続しつつ、最近はeMAXIS Slim新興国株式の購入を始めました。

投資手法も少し増えてきました。

こんな感じでTwitterで報告させて頂いております。

4月からはウォーキング投資も始めました。

暖かくなって、通勤も徒歩にしたので、歩いた距離分投資していきますよぉ。

現在の資産状況は

資産合計 689,680円

先月から16万円ほど増えてますね笑

投資手法が増えて、投資金額が増えていることと、基準価格が戻ったことで大きく金額が変わりましたね。

まぁ、新興国株式の方も2万円程度ですけどね笑

新興国は含み益ですが、全世界(除く日本)はまだ含み損です笑

SBI証券(米国ETF)

保有銘柄はバンガード米国高配当株式ETF(VYM)のみとなっています。

資産状況は

資産合計 184,703円

何も売買していないので、価格が戻って、少しばかり資産額が増えただけですね笑

もっと下がってたときに買えれば良かったのですが…

SBIネオモバイル証券

日本個別株はSBIネオモバイル証券を利用し、単元未満株をちまちまと買っております。

単元株を一気に買うほどの投資資金もないですしね笑

こちらのコンセプトは《うさぎの餌代を稼ぐ》です。

月3,000円の配当金を目指し、自分の小遣い範疇で買い増していくというやり方です。

現在の資産状況は

資産合計 344,447円

資産額は前月とほとんど変わりませんね。

絶賛含み損ですが、気にしません。

含み益も含み損もしょせん幻ですよ

2020年4月に新たに買った銘柄はなし

追加購入した銘柄は

  • ヤマハ発動機             5株
  • 象印マホービン            1株

の上記のみ

すごく動きのない月でしたね。

きっとこれからまた下がる時が来るはず!

まぁ、わからんけどね笑

高配当日本株ポートフォリオは別記事で公開させてもらっています。

まとめ

いかがでしたでしょうか?

去年投資を始めたばかりの初心者の赤裸々な資産状況です。

資産運用とか偉そうに言っておりますが、どちらかと言えば毎月の貯金報告に近い内容となっておりますが、そこはご愛嬌で笑

金融資産はまだ170万円くらいの弱小投資家ですが、久々に資産額が増えたのはちょっと嬉しかったです笑

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