2020年5月時点の資産形成状況~投資初心者のありのままをお見せします~

投資関連

どうも、こんにちは マルス@くすりしです。

本日はわたしの資産運用報告の2020年4月版になります。

4月までの状況はこちら

お時間があったら読んでやってください。

積み立てを行っているのみなので、『資産運用』ではなく、『資産形成』と表現しております。

マルス@くすりしの投資先

わたしは2019年5月末につみたてNISAの毎日積み立てを一つの銘柄で設定するというところから投資を開始してまして、その後、ちょろちょろと手を出してみて…

  • つみたてNISA(楽天証券)
  • 投資信託(楽天証券)
  • 投資信託(SBI証券)
  • 米国ETF(SBI証券)
  • 日本個別株(SBIネオモバイル証券)

現在は上記5つで投資を行っています。

それではそれぞれ個別に見ていきましょう。

楽天証券(つみたてNISA+特定口座)

現在積立を行っているものは

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim バランス(8資産)

の上記3点となっています。

つみたてNISA

楽天VTIとeMAXIS Slim バランス(8資産)は楽天カードを利用し、ポイント還元を受けられるように設定しています。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは毎日積立を行い、ちょっとだけですが、楽天ポイントを稼いでおります。

以上の3種類の投資信託で年間40万円分、月33,333円積み立てを行っています。

特定口座

つみたてNISA分だけではクレジットカード購入上限までいかないので、特定口座でeMAXIS Slim バランス(8資産)購入しております。

なので、月に16,500円の購入になっています。

地味だけどポイント還元はおいしいです!

資産状況は

資産合計 621,980円

だいぶ含み損が減ってきていて、前月から10万円ほどプラスになっておりますね。

最近は相場の調子が良いので、資産も増えていますね。

まぁ、含み損も含み益も幻ですけどね笑

とはいえ、まだちょっと含み損のままですが笑

まぁ、金額の増減は気にせずに、ただひたすらに積み立て続けるのみですね。

SBI証券(投資信託)

SBI証券の特定口座で、投資信託はeMAXIS Slim全世界株式(除く日本)の購入は継続しつつ、先月からeMAXIS Slim新興国株式の購入を始めております。

投資手法も少し増えてきました。

こんな感じでTwitterで報告させて頂いております。

4月からはウォーキング投資を始めて、今月のGWにはマラソン投資で100㎞走破も果たしました!

そのおかげで新興国株式の方が少し積み上げ出来てますね。

現在の資産状況は

資産合計 851,841円

先月から比べて、全世界で14万円ほど、新興国は3万円ほど増えております。

投資手法が増えて、投資金額が増えていることと、基準価格が戻ったことで大きく金額が変わりましたね。

新興国株式が良い感じでお小遣い程度の増加に寄与しています笑

新興国は含み益ですが、全世界(除く日本)はまだ含み損です笑

SBI証券(米国ETF)

保有銘柄はバンガード米国高配当株式ETF(VYM)のみとなっています。

資産状況は

資産合計 187,092円

何も売買していないので、価格が戻って、少しばかり資産額が増えただけですね笑

2番底が来たら買い増しするんだ(フラグ)

SBIネオモバイル証券

日本個別株はSBIネオモバイル証券を利用し、単元未満株をちまちまと買っております。

単元株を一気に買うほどの投資資金もないですしね笑

こちらのコンセプトは《うさぎの餌代を稼ぐ》です。

月3,000円の配当金を目指し、自分の小遣い範疇で買い増していくというやり方です。

現在の資産状況は

資産合計 362,685.2円

5月は売買してないので、保有株は変わりません。

相場の上昇により、若干の含み損の解消があった程度ですね。

とはいえ、減配の影響を受けて、配当金はだいぶダメージが笑

実体経済がダメージ食らってますから、まぁ、配当が無くなるのは仕方がないかなと思います。

配当出すよりも、労働者を守るためにお金を使ってほしいものです。

高配当日本株ポートフォリオは別記事で公開させてもらっています。

まとめ

いかがでしたでしょうか?

去年投資を始めたばかりの初心者の赤裸々な資産状況です。

そんな初心者ではありますが、総資産額は200万円を超えました

節目に到達すると嬉しいものですね(*´▽`*)

これからも毎月の積み立て投資報告にお付き合いください笑

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