2020年8月時点の資産形成状況~投資2年生のありのままをお見せします~

投資関連

どうも、こんにちは マルス@くすりしです。

本日はわたしの資産運用報告の2020年8月版になります。

7月までの資産状況は…

こちらになりますので、お時間があったら読んでやってください。

資産運用報告とか言って申し訳ないくらいの、ただの資産積み立て記録ですので、ゆるーく見てください!

マルス@くすりしの投資先

わたしは2019年5月末につみたてNISAの毎日積み立てを一つの銘柄で設定するというところから投資を開始しました。

なので、現在投資2年生でやらせてもらっております。

とはいえ、まだまだ初心者ですので、よろしくお願いいたします!

これまでの投資期間の間につみたてNISA以外にも手を出しまして…

  • つみたてNISA(楽天証券)
  • 投資信託(楽天証券)
  • 投資信託(SBI証券)
  • 米国ETF(SBI証券)
  • 日本個別株(SBIネオモバイル証券)

現在は上記5つで投資を行っています。

それではそれぞれ個別に見ていきましょう。

楽天証券(つみたてNISA+特定口座)

現在積立を行っているものは

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim バランス(8資産)

の上記3点となっています。

つみたてNISA

以前までは楽天VTIとeMAXIS Slim バランス(8資産)を楽天カードで積み立てしておりましたが、今年の5月から楽天VTI1本に絞りました。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは毎日積立を行い、ちょっとだけですが、楽天ポイントを稼いでおります。

そのため、つみたてNISAは上記2本の投資信託で、年間40万円の満額を積み立てしていっております。

つみにー分はそこまで大きい金額じゃないから、楽天VTIを1本でやってもいいのかもしれないですね💦

つみにー分はしっかり満額利用しないとね!

特定口座

つみたてNISA分だけではクレジットカード購入上限までいかないので、特定口座でeMAXIS Slim バランス(8資産)購入しております。

なので、月に23,500円の購入になっています。

クレジットカード利用分は毎月+1%のパフォーマンスアップになりますからね🌟

ポイント還元が美味しいのでやめられません笑

資産状況は

資産合計 881,673円

好調な株式市場のおかげで、随分と含み益が増えておりますね🎵

そのため、積み立て額は5万円ちょっとなのに、先月よりも10万円ほど増えてます(*´▽`*)

とはいえ、今の利益ではなく将来のための資産形成なので、あまりその辺は気にせずに積み立てしていこうと思います。

含み益は売らないと利益確定しませんし、20年先を見ているので、今の含み益は+表示を見て、にまにまするだけです笑

売らなければ含み益も含み損も意味はないですからね🌟

SBI証券(投資信託)

SBI証券の特定口座で、投資信託はeMAXIS Slim全世界株式(除く日本)とeMAXIS Slim新興国株式の購入を継続しております。

こんな感じでちょこちょこと買い増ししております。

現在の資産状況は

資産合計 1,330,917円

先月から比べて、積み立て額が13,4万円程度で、20万円弱増えております。

これもまた好調な市場のおかげですね🌟

とはいえ、長期目線で見ると今は高値で買っている状態ではあるのでしょうけど笑

SBI証券(米国ETF)

保有銘柄はバンガード米国高配当株式ETF(VYM)のみとなっています。

資産状況は

資産合計 225,814円

8月はVYMを2つほど買い増ししました。

ちまちましているけど、許してね笑

SBIネオモバイル証券

日本個別株はSBIネオモバイル証券を利用し、単元未満株をちまちまと買っております。

単元株を一気に買うほどの投資資金もないので(;´Д`)

こちらのコンセプトは《うさぎの餌代を稼ぐ》です。

月3,000円の配当金を目指し、自分の小遣い範疇で買い増していくというやり方です。

現在の資産状況は

資産合計 365,492円

8月の売買は…

・8002 丸紅 7株

これだけでした。

日経平均が上がっているのにわたしの持ち株たちは絶賛含み損中です笑

配当金も減っているので、目標の3,000円まではまだまだですね💦笑

まぁ、この分はある種趣味みたいなものなので、これからもちょっとずつ適当に買っていこうと思っています笑

楽しむことが目的です!

まとめ

いかがでしたでしょうか?

2020年8月末までに総資産額2,803,896円となっています🌟

あまり面白みのない内容かもしれませんが、これが投資2年生の初心者のあるがままの姿です笑

Twitter生活しているとすごい資産を持っている方々多くて、本当にこれくらいだと弱小投資家なんですけど、本人が楽しみながら出来ているのでこれはこれでいっかと思ってのんびりやってます笑

宜しければこれからも毎月の積み立て投資報告にお付き合いください笑

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