2020年11月時点の資産形成状況~弱小投資2年生のありのままを赤裸々にお見せします~

投資関連

どうも、こんにちは マルス@くすりしです。

本日はわたしの資産形成状況報告の2020年9月版になります。

10月までの資産状況は…

こちらになりますので、お時間があったら読んでやってください。

資産形成状況報告とか言っても、ただの積立額の定期報告にしかなっていない気がしますが、その辺はゆる~く見てやってください💦笑

マルス@くすりしの投資先

わたしは2019年5月末につみたてNISAの毎日積み立てを一つの銘柄で100円で設定するというところから投資を開始しました。

開始時に100円から出来るのは非常に踏み出しやすかったですね(*´▽`*)

それから1年半以上経過し、現在投資2年生やらせてもらっております。

とはいえ、まだまだ2年目の若輩者ですので、どうかゆる~い目線で見てもらえれば幸いです笑

開始時はつみたてNISAのみでしたが、これまでの投資期間の間につみたてNISA以外にも手を出しまして…

  • つみたてNISA(楽天証券)
  • 投資信託(楽天証券)
  • 投資信託(SBI証券)
  • 米国ETF(SBI証券)
  • 日本個別株(SBIネオモバイル証券)

現在は上記5つで投資を行っています。

が、実は先月新たに証券口座を開設しました(*´▽`*)

マネックス証券です!

マネックス証券は銘柄スカウターという便利な機能があるから、証券口座を持っておくのはアリというお話を前々から聞いていて、いつか作ろうかなぁと思っていました。

それが先月ポイントサイトでいい案件があったので、ついに作っちゃいました笑

せっかく作ったので、マネックス証券では米国株なんぞを買ってみようかなぁとか考えていたり(*´ω`*)

まぁ、資金的なゆとりがあれば…ていう程度ですが笑

それではここからは資産状況をそれぞれ個別に見ていきましょう。

楽天証券(つみたてNISA+特定口座)

現在積立を行っているものは

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim バランス(8資産)

の上記3点となっています。

つみたてNISA

以前までは楽天VTIとeMAXIS Slim バランス(8資産)を楽天カードで積み立てしておりましたが、今年の5月から楽天カードでのつみたてNISA分は楽天VTI1本に絞りました。

これは管理上分かりやすい状況を作るという意味合いと楽天カードの上限まで購入する場合につみたてNISA分では足りないため、特定口座でも買付を行っており、そちらでバランス8資産に1本化するためでした。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは毎日積立を行い、ちょっとだけですが、楽天ポイントを稼いでおります。

そのため、つみたてNISAは上記2本の投資信託で、年間40万円の満額を積み立てしていっております。

つみたてNISA分はそこまで大きい金額じゃないから、楽天VTIを1本の方が効率的かもしれませんが、米国一辺倒というのもどうかなと思う部分もありまして💦

特定口座

つみたてNISA分だけではクレジットカード購入上限までいかないので、特定口座でeMAXIS Slim バランス(8資産)購入しております。

なので、月に23,500円の購入になっています。

クレジットカード利用分は毎月+1%のパフォーマンスアップになりますからね🌟

ポイント還元が美味しいのでこれは満額までやらないと勿体ないですよね( *´艸`)

資産状況は

資産合計 1,095,306

先月よりも15万円程度の増加です。

積み立ては5万円程度ですが、市場が好調なので随分と含み益になっておりますね💦

プラスは嬉しいけど、積み立て最中はあまり高値になると積み立て口数が少なくなるからなぁ💦

まぁ、でも、ここは素直に喜びましょう笑

SBI証券(投資信託)

SBI証券の特定口座で、投資信託の積立を行っています。

銘柄はeMAXIS Slim全世界株式(除く日本)とeMAXIS Slim新興国株式です。

買い方は定期買付ではなく、日常生活と連動させた購入をしてます。

こんな具合で普段の生活の中で節約出来たり、筋トレやウォーキング、ランニングで活動した分を投資に回しています。

資産と健康を同時に育てるハイブリット投資手法です!

現在の資産状況は

資産合計 1,720,352円

先月から比べて、資産の増加は24万円程度の増加です。

積み立て額に比べて、こちらもまた随分と上昇しておりますね💦

むしろ増えすぎると落ちたときの落差が凄そうですねぇ💦

SBI証券(米国ETF)

保有銘柄はバンガード米国高配当株式ETF(VYM)に加えて、セクターETFを持っておりますが、先月もノートレです。

資産状況は

資産合計 297,246円

先月から3万円分ほど上昇しておりますね。

買い増ししていないので、純粋に含み益が増えた分ですね。

米国ETF投資はお小遣いの範疇なので、トレードの頻度は低いんです💦

SBIネオモバイル証券

日本個別株はSBIネオモバイル証券を利用し、単元未満株をちまちまと買っております。

単元株を一気に買うほどの投資資金もないので(;´Д`)

こちらのコンセプトは《うさぎの餌代を稼ぐ》です。

月3,000円の配当金を目指し、自分の小遣い範疇で買い増していくというやり方です。

現在の資産状況は

資産合計 373,441円

11月の買いはなし

docomoのTOBがあったので、せっかく保有していたdocomo株(とは言っても4株ですが笑)はなくなり、その分現金に🌟

日経平均は最高値を更新したのにわたしのPFはマイナスまみれです笑

まぁ、高配当PFなので仕方がない部分はありますね💦

さぁ、そんなこんなでネオモバの配当金はまだまだ《うさぎの餌代を稼ぐ》まではいっておりませんが、これからもちまちまやっていこうと思います🌟

そんなネオモバをやってみたい方はこちら!

まとめ

いかがでしたでしょうか?

2020年11月末までに総資産額3,486,345円となっています🌟

市場の好調さを受けて、総資産が350万円に到達しようかというくらいになってますね🌟

市場が調子良くて含み益がすごいですが、株式投資は上がったり下がったりを繰り返すものだと思いますので、いずれ落ちるときは来るだろうと思いつつやっております。

しょせん、含み益なんて幻ですからね笑

焦らず長期目線でいきましょう🌟

あまり面白みのない内容かもしれませんが、これが弱小投資2年生の赤裸々なあるがままの姿です笑

Twitter生活しているとすごい資産を持っている方々多くて、本当にこれくらいだと弱小投資家なんですけど、本人が楽しみながら出来ているのでこれはこれでいっかと思ってのんびりやってます笑

また、そんな資産額が少ないやつが情報発信することで、少額でもいいんだって安心出来る人もいるんじゃないかなと思っています笑

なので、宜しければこれからも毎月の積み立て投資報告にお付き合いください笑

コメント

タイトルとURLをコピーしました