2021年5月時点の資産形成状況~投資2年生マルスのつみたて奮闘記~

投資関連

どうも、こんにちは マルス@くすりしです。

本日はわたしの資産形成状況報告の2021年5月版になります。

2021年4月までの資産状況は…

こちらをご覧ください。

2021年になっても基本方針は変わらないので、地道に積み立てしていきますよぉ(*´▽`*)

アラフォーおじさんがただ積み立てていくだけのブログ記事です笑

マルス@くすりしの投資先

わたしの投資の始まりは、2019年5月末につみたてNISAの毎日積み立てを一つの銘柄で100円で設定するというところからでした。

100円から開始出来るっていうのはチャレンジしやすくていいですよね🌟

開始時はつみたてNISAのみでしたが、これまでの投資期間の間につみたてNISA以外にも手を出しまして…

  1. つみたてNISA・投資信託(@楽天証券)
  2. 投資信託・米国ETF(@SBI証券)
  3. 日本個別株(@SBIネオモバイル証券)
  4. 投資信託・米国ETF・米国個別株(@マネックス証券)

という形で、少し前にマネックス証券の口座を開設しまして、証券口座は4つになりました。

SBI証券とマネックス証券で同じ用途になっているのですが、今後はマネックスに米国系を集約して、SBI証券は投信のみにしていこうなぁって思ったりしています。

それではここからは資産状況をそれぞれ個別に見ていきたいと思います。

つみたてNISA・投資信託(@楽天証券)

現在進行形で積み立てを行っているものは…

  1. 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
  2. eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  3. eMAXIS Slim バランス(8資産)

の上記3点となっています。

つみたてNISA

最初に始めたときはいろんな投信を買ってみたくて、7種類くらいの積み立て設定していたのですが、わかりにくいし、見えにくいしで結局、投信を絞って…

上記の3つのみに絞りました。

まずはやってみようと思って、いろいろ買ってましたからね笑

その中で現在の積み立て方法は…

●楽天VTIを楽天カード決済で月1回の積み立て

●eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは毎日積み立て

●eMAXIS Slim バランス(8資産)は現状保有のみ

となりまして、割とすっきりした感じになりました。

あんまり複雑怪奇にしてもしょうがないですからね笑

わかりやすさ、見やすさってのも考慮した方が良いかもですね

特定口座

特定口座の方ではeMAXIS Slim バランス(8資産)のみを購入しております。

つみたてNISA分だけでは楽天カードの購入上限(5万円/月)までいかないので、特定口座でeMAXIS Slim バランス(8資産)購入しております。

なので、月に23,500円の購入になっています。

クレジットカードのポイント還元がある限りは続けます🌟

資産状況は

資産合計 1,692,717円

先月から+7万円程度の増加ですね(*´▽`*)

今月も積み立て金額以上に増えてる(´・ω・`)

今は安く積み立ててもええんやで💦

SBI証券(投資信託&米国ETF)

SBI証券では投資信託と米国ETFを買っています。

投資信託

SBI証券の特定口座で、投資信託の積立を行っています。

銘柄はeMAXIS Slim全世界株式(除く日本)とeMAXIS Slim新興国株式です。

これは相場とか何にも関係ないです💦

どれだけ暴落が起きていようと、どれだけ株価が暴騰していようとやった成果の分だけ淡々と買うだけですね🌟

現在の資産状況は

資産合計 2,861,963円

先月から+15万円程度

積み立て額以上には増えてくれてますが、まぁ、今までに比べるとそこまででも💦

今までが異常だったわけですよ💦

米国ETF

保有銘柄はバンガード米国高配当株式ETF(VYM)に加えて、一部セクターETFを持っておりますが、5月もノートレです。

退職金入ったら米国ETF買うんだ…(死亡フラグ)

資産状況は

資産合計 371,740円

持ってるだけでちょっとずつ増える笑

SBIネオモバイル証券(日本株)

日本個別株はSBIネオモバイル証券を利用し、単元未満株をちまちまと買っております。

単元株を一気に買うほどの投資資金もないので(;´Д`)

こちらのコンセプトは《うさぎの餌代を稼ぐ》です。

平均して月に3,000円の配当金を得ることが目標です!

現在の資産状況は

資産合計 640,038.1円

ちょっと増えた(2万円)!!

5月の売買は…

・3050 DCMホールディングス 1株

しょぼ笑

ネオモバをやってみたい方はこちら!

マネックス証券(投資信託・米国個別株・米国ETF)

さて、一番日の浅いマネックス証券ですが…

総資産は…

資産合計 69,436円

ほぼ変わらずですね笑

まとめ

いかがでしたでしょうか?

2021年5月末までに総資産5,635,894円となっています🌟

前月から約25万円の増加です!

相変わらず積み立て額よりも増えてる感じになってますね笑

まぁ、いずれ必ず暴落には遭遇するのでしょうが、これが半減しても何ともないメンタルを築いておきたいところですね(´・ω・`)

どちらにせよ、現状では相場が良かろうが悪いかろうが、淡々と積み重ねていくだけですね🌟

ただ淡々と積み立てしているだけなので、投資家っていうのもなんですけど、そんな人の情報もきっと誰かの役に立つと思って情報発信しています。

これからもお付き合い頂ければ嬉しいです。

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